民生银行多家分支机构因票据业务等违规，合计遭罚700万元

12月20日，据银保监网站显示，北京银保监局开出最新一张罚单，民生银行因总行及多家分行票据业务等违规行为，遭罚700多万元。

行政处罚信息公开表显示，民生银行总行涉及同业票据业务管理失控、未有效管理承兑业务、承兑业务质押资金来源为本行贷款等共六项违法违规事实。此外，该行银川分行、杭州分行、上海自贸区分行、福州分行、苏州分行、郑州分行六地分行均因票据相关业务操作违规受到处罚。具体如下：

1.民生银行总行同业票据业务管理失控(该违规事实下具体违法行为已由属地监管部门处罚。)

2.民生银行总行违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产

3.民生银行总行案件风险信息报送管理不到位

4.民生银行总行未有效管理承兑业务

5.民生银行总行办理无真实贸易背景承兑业务

6.民生银行总行承兑业务质押资金来源为本行贷款

7.民生银行银川分行为已注销法人公司办理票据贴现业务

8.民生银行杭州分行为票据中介办理票据贴现业务

9.民生银行上海自贸区分行为票据中介办理票据贴现业务

10.民生银行福州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实

11.民生银行苏州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实

12.民生银行郑州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实

北京银保监局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条，责令民生银行股份有限公司改正，并给予合计700万元罚款的行政处罚，并对相关责任人顾立辉给予警告并处5万元罚款的行政处罚。作出处罚决定的日期为2019年12月14日。