叮咚钱包终被立案侦查：4名实控人均被控制，冻结6.1亿股票！

8月23日消息，昨日，厦门市公安局思明分局钱包专案组发布警情通报显示，2019年7月1日，对“叮咚钱包”理财平台涉嫌非法吸收公众存款案依法立案侦查。经全力工作，民警先后查获纪某、陈某新、姚某、陈某等4名平台实际控制人。目前，纪某、陈某新、陈某等3人已被依法采取刑事强制措施，姚某因涉嫌其它犯罪被杭州警方控制。

根据通报，现查明，“叮咚钱包”平台通过设计虚假理财产品，以8%至12%的利息为诱饵，吸引不特定投资人投资，涉嫌非法吸收公众存款等犯罪，严重扰乱国家金融秩序，损害广大投资人合法权益。在专案组的全力侦办和追赃挽损下，思明公安分局已依法冻结涉案资金5500余万元，冻结2家公司共6.1亿股票，查封涉案房产5套、车位1个，同时，已聘请专业技术公司和第三方会计师事务所对“叮咚钱包”平台后台数据及相关交易明细进行审计。

投资人可继续通过以下方报案：1.就近到户籍所在地或实际居住地公安机关报案；2.将报案材料邮寄至厦门市公安局思明分局经侦大队“叮咚钱包”平合专案组，并注明“叮咚钱包报案材料” （邮寄地址：厦门市思明区思明东路105号）；3.拨打专案电话0592-2059853进行报案登记。 为最大限度保护人民群众的合法权益，公安机关将继续加大案件侦办力度，加快追赃挽损，尽最大努力减少投资人的损失。

警方提示，请投资人通过合理合法途径反映情况和表达诉求，积极配合公安机关开展调查取证工作。对于故意编造散布谣言、恶意挑拨煽动非法聚众扰乱社会秩序，干扰案件侦办的违法犯罪行为，公安机关将依法追究法律责任。目前案件正在进一步侦办中，进展情况将依法律程序适时公布。

据金融虎了解，今年6月19日，叮咚钱包开始出现逾期。7月，多位出借人在新浪黑猫投诉上投诉P2P平台叮咚钱包逾期不回款，平台的电话、网络客服等都无法取得联系，投诉量241条，未有回复。部分出借人提供的视频显示，公司已人去楼空。叮咚钱包也未对逾期作出任何说明和解释。

有投资人到叮咚钱包北京办公地址走访，发现公司已人去楼空，只有一则北京警方的通知。通知称，富银金融(叮咚钱包)在北京东城区无实际经营业务，不属于犯罪地，无案件管辖权，该案报案人应到厦门市思明区公安局报案。

叮咚钱包是富银金融信息服务(北京)有限公司旗下理财APP，成立于2016年，总部位于北京，注册资本1亿元，实缴资本2722万元，法人为陈潇。企查查信息显示，叮咚钱包的股东分别为厦门富银投资控股集团有限公司(持股80%)、深圳中融资本投资有限公司(持股20%)。

今年7月1日，富银金融因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”被列入经营异常名单。深圳中融资本投资有限公司已于2019年1月8日被列入经营异常名单。

值得一提的是，此前，叮咚钱包曾相继由福建省富贵鸟矿业集团有限公司、福建石狮市富贵鸟集团有限公司（以下简称）全资控股。2017年7月，叮咚钱包完成工商变更，福建省富贵鸟矿业集团有限公司退出，公司法人变为厦门富银投资控股有限公司。公司旗下还有创新型互联网金融理财平台共赢社（www.cowinclub.cn），不过已停止运营。

2017年1月11日，当时由富贵鸟控股的叮咚钱包还登陆纽约时代广场纳斯达克大屏，曾宣称开启国际化战略布局。