昌信农贷因虚构放贷等被罚60万元 时任实控人夫妇被罚30万

9月9日消息，近日，江苏证监局披露行政处罚决定书显示，经查明，当事人昌信农贷、佘昌、陈琦、缪晓峰、沈刚、潘旭鸣、时泰、顾群、陆静娟、王宏伟存在以下违法事实：

一、昌信农贷虚构放贷业务形成关联方资金占用，未如实披露

昌信农贷的控股股东苏州汇海东兴集团有限公司（以下简称汇海东兴）实际控制苏州汇凯丰田汽车销售服务有限公司（以下简称汇凯丰田）、苏州瑞翔汽车有限公司（以下简称瑞翔汽车），汇凯丰田、瑞翔汽车与昌信农贷之间构成关联关系。

2014年，昌信农贷虚构19笔放贷业务，转入汇凯丰田2300万元，转入瑞翔汽车3700万元，形成关联方资金占用6000万元。上述虚假贷款到期后均已结清。

2015年，昌信农贷虚构22笔放贷业务，转入汇凯丰田3260万元，转入瑞翔汽车2680万元，形成关联方资金占用5940万元。上述虚假贷款中有15笔到期后结清，尚余1740万元未结清。

2016年1月至6月，昌信农贷虚构24笔放贷业务，转入汇凯丰田4210万元，转入瑞翔汽车2800万元，形成关联方资金占用7010万元。上述虚假贷款均未结清。

昌信农贷未在2014年年度报告、2015年年度报告、2016年半年度报告中如实披露上述关联方资金占用情况。

二、昌信农贷未如实披露对外担保情况

截至2016年6月，昌信农贷未披露的对外担保累计16笔，累计担保金额7730万元。

其中：2015年，昌信农贷董事佘昌、陈琦未经过昌信农贷董事会、股东大会决策审批，以昌信农贷名义为其个人或其控制的公司的对外借款提供9笔担保，对外担保金额2550万元。2016年1月至6月，佘昌、陈琦未经过昌信农贷董事会、股东大会决策审批，以昌信农贷名义为其个人或其控制的公司的对外借款提供7笔担保，对外担保金额5180万元。

昌信农贷未在2015年年度报告、2016年半年度报告中如实披露上述对外担保情况。

以上违法事实，有询问笔录、昌信农贷定期报告、工商登记资料、资金往来流水及凭证、情况说明、合同、审批材料等证据证明，足以认定。

昌信农贷未按规定披露关联方资金占用及对外担保情况的行为，违反了《非上市公众公司监管指引第1号--信息披露》的披露要求以及《非上市公众公司监督管理办法》第二十条“公司及其他信息披露义务人应当按照法律、行政法规和中国证监会的规定，真实、准确、完整、及时地披露信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”之规定，构成了《非上市公众公司监督管理办法》第六十条“公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的”所述情形。

昌信农贷时任董事、实际控制人陈琦、佘昌夫妇是昌信农贷上述违法行为直接负责的主管人员；缪晓峰、沈刚、潘旭鸣、时泰、顾群、陆静娟、王宏伟是昌信农贷上述违法行为的其他直接责任人员。

根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，依据《非上市公众公司监督管理办法》第六十条和《证券法》第一百九十三条第一款的规定，我局决定：

一、责令昌信农贷改正，给予警告，并处以60万元罚款；

二、对佘昌、陈琦给予警告，并分别处以30万元罚款；

三、对缪晓峰、沈刚给予警告，并分别处以20万元罚款；

四、对潘旭鸣给予警告，并处以10万元罚款；

五、对时泰给予警告，并处以8万元罚款；

六、对顾群、陆静娟、王宏伟给予警告，并分别处以5万元罚款。

据了解，今年4月，昌信农贷发布公告称，截至目前：ST昌信仍处于停止经营状态，公司已与员工全部解除劳动关系，公司的公章及相关印鉴、财务资料、部分电脑等被经侦封存，且公司目前无人员正常上班，公司已被江苏省地方金融监督管理局终止经营资格，公司已无能力正常履行信息披露义务。

截止2018年6月29日，昌信农贷未能按照规定时间披露2017年年度报告，根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第4.5.1条第(三)项的规定，股转公司决定自2019年4月8日起终止公司股票挂牌。

据2017年第三季度财务数据显示，昌信农贷2017年前三季度营业收入240.91万元，同比下降89.49%，净利润亏损1.28亿元，同比下降1072.65%。截至2017年9月30日，发放贷款本金2.73亿元，已经逾期金额2.73亿元，管理层无法预计贷款余额的可回收性。截至2017年9月30日，公司银行及同业借款8800万元到期无力偿还。

 据金融虎了解，2017年5月，昌信农贷发布风险提示公告称，于5月10日收到中国证监会送达的《调查通知书》。中国证监会表示，昌信农贷因涉嫌信息披露违法违规，根据《中华人民共和国证券法》的有关规定，决定对该公司立案调查。昌信农贷于2014年12月10日在新三板挂牌，注册资本1.4亿元，以做市方式转让，公司主要面向“三农”发放贷款、提供融资性担保，开展金融机构业务代理以及其他业务。2017年4月7日，该公司在全国中小企业股份转让系统指定信息披露平台上披露了《关于收到苏州市公安局工业园区分局立案告知单的公告》。