陆羽茶交所被通报非法集资？只因忽悠了几位退休教师去银行办卡

原标题：【成功阻截】为什么“陆羽茶交所”会被通报非法集资？只因忽悠了几位退休教师去银行办卡！

近年来，非法集资和金融诈骗案件高频多发，犯罪手段呈现出多样性、诱导性和隐蔽性等特征，严重威胁到群众财产安全。近日，海门农商银行营业部成功阻截一起涉嫌非法集资诈骗，有效保障了客户的资金安全。

条理清晰，遇事沉着冷静

5月17日上午，退休教师高某元和三位年纪相仿的大爷一同走进营业部大厅。大堂助理江瑶、洪丽敏立即迎了上去，询问他们办理什么业务。高某元和两位大爷都表示要办卡和手机银行。但最后一名大爷高某新却非常抵触，拒绝回答，同时还不停与人通话。这种情形立即引起了大堂工作人员的警觉。

大堂工作人员张沈妙将高某元带至贵宾室仔细询问。得知同行的高某新大爷在公园晨练时遇上“陆老师”，高某新在“陆老师”的引导劝说下向某平台投资1万元，并且得到可获月利息1200元的承诺。高某元表示，对这样的好事十分心动。张沈妙立即提醒可能是非法集资诈骗。高某元将信将疑，拉来高某新问个明白。高某新当场打开手机微信群和一个名叫“陆交所”的APP。同行的一位陆大爷表示，已经向该平台投资26500元，而且据说拉人头也能获奖励。

反应迅速，及时报警

张沈妙判定，几位大爷极有可能遭遇平台非法集资，立刻打开手机搜索“陆交所”。“陆交所”全称为“陆羽茶叶交易所”，网上都是该平台涉嫌变相传销、承诺收益骗局等诸多新闻。同时，张沈妙查看高某新已加入的“投资顾问群”，满眼所见“想理财成功，要跟对人，选对平台”、“国资委入股平台，收益有保证，国家值得信赖”等洗脑话语。张沈妙耐心讲解其中诸多疑点，提醒蕴藏的巨大风险，明确阻止大爷们的业务办理要求，及时报警并上报总行相关部门。

警银合力，敲响警钟

公安民警达到后，一经判断就指明这是典型的投资平台非法集资，并且拿出了“易租宝”、“捞财宝”等典型案例进行警示。公安民警指导已经投资的高某新和陆大爷立马去该平台赎回资金，告诫两人切勿拉亲戚朋友下水，否则是害人又害己；要求高某元等其余二人擦亮眼睛，谨防上当受骗。公安民警还将此事上报区公安局经侦大队，进一步深入调查。

尽职尽责，守住百姓的钱袋子

海门农商银行安全保卫部总经理顾建国表示，此次成功拦截涉嫌非法集资诈骗事件，将风险隐患消灭在萌芽状态，得益于营业部严格按照总行要求，认真学习金融安全风险案例，积极开展防诈骗预案演练，不断提高柜面大堂人员风险防范意识。同时提醒广大市民：提高风险意识，远离非法集资的高收益陷阱。

文章来源：海门农商银行，特此鸣谢

文章版权为原创方所有，如有侵权请沟通删除。

[版权说明：以上文字及图片来源于网络，仅供学习和交流使用，不具有任何商业用途，其目的在于传递更多的信息，并不代表本平台赞同其观点。版权归原作者所有，如涉版权或来源标注有误，请及时和我们取得联系，我们将迅速处理，谢谢！]