预知：云南裕善源物联网有限公司运作非法集资

2019年初，经过《云南新闻网》记者不断调查，在与相关部门反映并同时展开调查取证阶段，调查并了解到位于云南省昆明市西山区观景路12号，名为《云南裕善源物联网有限公司》（以下简称裕善源公司）目前正在进行非法集资等非法活动。裕善源公司成立于2017年8月21日，法定代表人张缨允，2018年12月4日成立湖北分公司，法定代表人陈先林，2019年1月14日成立福建分公司，法定代表人颜建辉；现阶段裕善源公司正打着爱国、取消中间商、拒绝假货、消费成商成股东等幌子展开不法行为，在群众不断的举报反映中我们得知，想要加入裕善源需要花费一万元、一万三千元、五万元、六万四千元的费用不等，而推广奖金高至两千元到两万元不等；经过记者暗中调查后得知，裕善源公司董事长张缨允每天都会准时开展晨会，为公司内部推广员工洗脑打气，让他们坚信在张缨允带领下的裕善源公司一定能让他们成为千万乃至亿万富翁从此衣食无忧，本想拯救这一群受害同胞的调查人员也因打断他们这一美好梦想而沦为他们口中的坏人。目前经过一次次各相关部门的调查已经确认裕善源公司存在违法行为，警方也提醒大家，千万不要参与从事非法事业，每一个美好理想的实现都需要一步一个脚印落到实处，天上不会掉馅饼只会掉陷阱！

2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》(下称“《追诉标准》”)第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的;

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的。

根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》(1996年12月16日)的规定

个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大 ，但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：

非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。

非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;

2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;

3、       数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

非法集资的参与人要承担的法律风险

第一：一旦被认定为非法集资，投资人的资金很难要回。

根据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第11条规定，出借人明知借款人是为了进行非法活动而借款的，其借贷关系不予保护。对双方的违法借贷行为，可依法予以制裁。

公安机关以非法集资立案后，投资人就不能通过民事起诉要回资金，只能等公安机关破案后追回资金，但是能否追回资金是不确定的。

第二：参与非法集资，投资人受到损失，政府部门是不会代为偿还的，损失只能自己承担。

《非法金融机构和非法金融业务活动取取缔办法》明确规定，因参与非法吸收公众存款，非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。

云南新闻网记者报道  

@昆明市公安局西山分局@昆明市公安局经济犯罪侦查支队@西山区人民检察院

@云南省地方金融监管局